Compliance Assessment Process – Circolare 285/2013 [CAP285]

CAP285 è un Modello che:

1. guida all’attività di verifica del livello di conformità dell’Istituto alle Disposizioni di vigilanza per le banche (Circ. n.285 del 17 dicembre 2013);
2. consente di condurre assessment mirati:
   • all’argomento (ad esempio Governo societario, Credito, Politiche di esternalizzazione, Sistema Informativo, AML, Sistemi di remunerazione, ecc.)
   • alla funzione (ad esempio CdA, Organo di Controllo, Internal Auditing, Risk Management, Compliance, ecc.)
3. prevede una valutazione del livello di conformità basato sulla presenza/assenza di determinati requisiti e di un sistema di pesi che misura la significatività di tali requisiti;
4. fornisce una reportistica di sintesi, rivolta soprattutto ai vertici aziendali, che consente di percepire pertanto eventuali aree di miglioramento. È accompagnata da una reportistica di dettaglio, rivolta innanzitutto ai responsabili delle funzioni interessate, che individua gli specifici punti di debolezza che hanno determinato la valutazione sintetica.